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从日本物价看中国未来:普通百姓如何抓住时代大机遇?

时间:2018-08-11 02:00 出处:网络整理
原标题:从日本物价看中国未来:普通百姓如何抓住时代大机遇? 版权归米筐投资所有,如需转载,请联系原公号“米筐投资”(ID:mikuangtouzi),如有侵权,请联系微信:askus2016,编辑:胡伟。

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当下中国,全民浮躁阶层焦虑,子女教育/医疗保障/大城市的一套房成为众人瞩目的焦点,国人为满足于此疲于奔命的工作赚钱、投资理财,一副嘈杂混乱热气腾腾的景象。

一句顺口溜流传甚广:国外是好山好水好无聊,中国则是好脏好乱好热闹。与中国的房价高涨、人心思财不同的是,邻国日本却在为物价不涨、股市楼市的死水一潭绞尽了脑筋,哪怕央行货币宽松并以负利率相惩罚鼓励银行放贷,但没个卵用。

日本1991年房价崩溃前的很长一段时间却是另一番景象,宛若今日中国——楼价高涨,人们争相投资/投机房产,赚取钱后在海外购买资产、在国内奢侈消费,同样是热火朝天的场面。而今却归于沉寂,恍若隔世。

更多人是据此痛斥泡沫,警示国人泡沫破灭后的悲惨,而我却看到了大时代的特征——人们有野心,渴望财富和高消费,期间掺杂着混乱和焦虑。是的,高房价终将破灭,我们也将摔得满脸溅泥,可什么时候会来呢?没人知道!

通过通缩近三十年的日本,来反观我们所处的时代,会不会有新的启发?

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日本用了洪荒蛮力,也无法推高物价!

我们知道适度通胀是有利于经济发展的,一般以2%上下浮动最佳:因为有通胀预期,人们会勇于消费甚至提前消费——反正物价会越来越高,早买早享受啊。对企业来说,商品越来越贵就会促使他们积极投资生产,也因为有通胀预期,就会更积极贷款负债——货币贬值预期下,债务的负担在减轻啊。

遗憾的是,日本自1991年房产泡沫破灭后至今一直是通货紧缩的,在经历过失去的十年、失去的二十年后,即将迎来失去的三十年!

从日本物价看中国未来:普通百姓如何抓住时代大机遇?

由图可知,近三十年来,日本的CPI除了1991年和2014年超2%外,其他年份都在0%上下徘徊——是的,很多年份的物价是下跌的!极端的例子是一个棒冰企业就因为25年来首次涨价5毛钱而高管集体道歉。

其后果显而易见,百姓不愿消费只想存钱,企业也不愿意贷款扩大投资生产,经济不活跃死水一潭。首相安倍晋三2012年上台始就试图挽救这一局面,最主要的经济刺激政策就是货币宽松,让央行放水刺激CPI至2%的目标。当别的国家都在抵制通胀,而日本却在欢迎通胀,这一经济政策因首相提出,所以就被称为安倍经济学。

日本的基础货币由2012年的132万亿增至2015年的344万亿,也只是让CPI在2014年出现了2.7%的回光返照,随后在2015年降至0.8%,不得已央行又在2016年初宣布实施负利率-0.1%(商业银行超过法定存款准备金的资金存入央行,要向央行支付0.1%/年的费用),但仍然无法阻止CPI跌至-0.1%!

而在之前的2014年,央行为了放水还曾以负收益购买过国债——好比花了100亿买国债,到期后再以低于100亿的价格卖出去,不仅不赚反而还亏一笔钱。

日本政府为了达到CPI上涨2%的目标真是使出了洪荒蛮力。为什么日本央行如此放水都无法推高物价和资产,而中国一刺激就要么物价上涨要么资产价格上涨呢?

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失去三十年,日本为何无通胀和泡沫?

除了物价不涨外,日本的资产价格也在1991年后连续下跌。如下图,东京都市圈不动产价格指数自1993年(高点是1991年)至今下跌超50%。

从日本物价看中国未来:普通百姓如何抓住时代大机遇?

物价不涨/资产无泡沫,背后的货币因素是钱太少及钱的流通速度太慢,换成白话就是企业不愿贷款(贷款就是在印钱),居民也不愿意花钱,若再放大些视野就是城镇化结束、经济快速发展膨胀的大时代已经结束。

我试着再列出其他的一些原因来说明日本为何会出现失去的三十年,当然也欢迎你补充。

首先,是日本缺年轻人!人是一切的关键。没有年轻人经济就没有活力,社会就没有创造力,经济发展就会缺乏后劲。可如图所示,日本的劳动人口比重却在急剧下跌,2015年已接近60%,而年轻人比重只会更低。

从日本物价看中国未来:普通百姓如何抓住时代大机遇?

其次,日本是一个不欢迎移民相对封闭的单民族国家,不像美国在东西沿海两岸吸引了全球年轻有活力的精英人群,本国人不愿生育,又不引入国外年轻人,没有了外部冲击,经济也就缺乏了活力和创造力。

第三,日本现在是发达国家,但跟这代年轻人关系不大,都是他们的父亲辈和爷爷辈创造的,这代年轻人因成长期没吃过苦,又有国家完善的福利保障,因而也就没有危机感,紧随着就是缺乏野心和进取心,甚至出现了毫无斗志安于现状的食草族。

最后就是路径依赖,过去近三十年泡沫破灭带来的通缩和资产价格下跌的悲观观念已深入人心,已经没人相信经济会再次起飞、物价会上涨、房价会起来,就像当下中国人已没人相信一二线城市楼价会下跌一样。

日本的今天或许就是我们的明天,但很可能是我们下一代、下下一代经历的社会;而我们的今天或许就是1991年前的日本,可没人知道我们的“1991拐点年”什么时候到来,现在就类似曾经日本崛起前的大时代。

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浮躁/焦虑/金钱/炫富,是大时代通病?

日本经济起飞时的五六十年代至泡沫高点的九十年代初,随着经济的繁荣、国民的富裕,社会同样弥漫着一种浮躁拜金的氛围,人们在东京银座、新宿等繁华街区购置奢侈品、高档餐馆聚会消费、顶级娱乐场所买醉至深夜……随着80年代资产泡沫开始膨胀,人们纷纷投资股市和楼市,在赚取巨额回报后又纷纷转战海外扫荡房产和名品店里的奢侈品。

更早之前的美国,在南北内战结束后至20世纪20年代的近五十年时间被称为镀金年代。这个时期的美国工业化/城镇化快速发展,国家财富迅速增长,并最终超越英国成为世界最强的工业国。而现在人们对镀金时代的评价则是野心、拜金、炫富、浮躁、腐败、乱糟一团,但又生机勃勃。

由此再回看到当下的中国,是否有种似曾相识的熟悉味道?

高铁/高速/机场/地铁等基础设施建设如火如荼,城市高楼/立交/公园等市政面貌焕然一新,科技创新突飞猛进互联网技术亚洲领先,产业结构调整和消费升级都在积极推进……当然,与之对应的还有渴望财富充满野心的年轻人,在竞争和压力下充满焦虑和烦躁不安。

再往外扩展,就是整个社会的拜金和浮躁,都不甘落后,都想出人头地,都想超越现有阶层向上跃升,所以才会加倍的努力学习和辛勤工作,并促进了社会的进步。你看到的是重压下的痛苦,而我看到的是大国崛起的动能;你看到的是发展中的种种问题(腐败/不公/污染/贫富等),而我觉得这是一条布满荆棘的康庄路,繁荣的经济就是一两代人打拼出来的啊。

每一个国家在腾飞过程中都伴随着拜金炫富浮躁和焦虑,因为大家都想在阶层固化、财富稳固前占取一个更有力的位置,当大家都像当下波澜不惊的日本时,大时代也就结束了。

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身为尘埃小人物,如何不辜负大时代?

时代的大潮浩浩荡荡,顺之昌逆之亡,人类的历史长河已无数次证明身为尘埃小人物是无法阻碍时代大趋势的,只能顺势而为。那我们该如何面对这个大时代呢?

网上流传一句话,虽有争议但不无道理:这是中国自1840年鸦片战争以来最好的年代。无论经济、文化、军事,还是国家地位国民富裕程度都远超以往,实属盛世。最近三十年,无数人通过自己的辛劳勤奋不仅解决了温饱,还得以阶层跃升实现富裕甚至财务自由。

是的,没有人是靠做空自己的国家实现富裕并能长期维持的。从1979年改革开放以来,每一波站对风口抓住机会的人都是靠做多国家而实现了财富的暴增,而2010年前后,那波卖掉北京上海房产移民澳洲、美国、加拿大并在当地购置房产的人,估计现在肠子都悔青了,不仅是资产上的数倍差距,还有国内外工作/事业机会的巨大落差。

中国经济增长虽然下滑,但涨幅仍然傲视全球;中国虽然存在种种发展问题和瓶颈,但在这个全球平庸相互比烂的地球上,中国仍然好于很多国家。中国仍然有着巨大的经济潜能、商业机会和工作机会,对于小人物来说,无需一山望着一山高想着国外更多的发财机会,其实最好的选择就是在国内,趁着这国运盛世一起做多中国,享受红利。

是的,高房价终将破灭,大时代终将结束,我们、我们下一代或下下一代终将迎来一个波澜不惊财富固化的时代,可在当下是该积极面对并享受这大时代,还是“未雨绸缪”的提前感受泡沫破灭经济衰退后的痛楚呢?

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